אילה אבני- יועצת פנסיונית - סיטרין ייעוץ פנסיוניזהב

אילה אבני- יועצת פנסיונית עצמאית, ברשיון משרד האוצר. בשונה מסוכן ביטוח, המקבל עמלות מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וכו', יועץ פנסיוני עצמאי הינו ללא זיקה כלשהי לקופות אלה, ואינו מקבל שום תגמול מהם. לכן הוא אובייקטיבי באמת!! כמובן חשוב שהיועץ יהיה מקצועי מאוד כיוון שרמת הכאוס בתחום זה אדירה. כמה פעמים עברה לכם המחשבה על החיסכון ארוך הטווח שלכם? שכירים יודעים שיש להם איזה משהו מהמעסיק שמפקיד להם באיזה קופה או כמה קופות. עצמאים בדר"כ לא חוסכים כיוון שהם עדיין לא חייבים ולכן הפנסיה נראית עדיין רחוקה מאוד. בינתיים, יש כבר חובת הפקדה לכל השכירים מינואר 2008, וחובת הפקדה לעצמאים שתהיה בתוקף בינואר הבא. אם כבר לחסוך- אז למה שלא יהיה החיסכון המיטבי? כזה שייתן גם את הכיסויים הביטוחיים הנדרשים- קיצבת נכות במקרה של אבדן כושר עבודה, ביטוח למקרה פטירה, חלילה, למשפחה, והכי חשוב- את המשכורת הזו שתהיה לנו בגיל הפרישה, החל מגיל 60, לכל החיים? יש לי נסיון של 15 שנים בענף, בתפקידים בכירים, כגון: שיווק לאירגונים ומנהלת פרסום בקרן מקפת, מנהלת תיק אמדוקס בסוכנות הביטוח השניה בגודלה במשק, מנהלת פיתוח עסקי ויועצת לאירגונים גדולים בסוכנות ביטוח גדולה אחרת, סמנכ"ל שיווק בסוכנות נוספת. בנוסף- מיד עם היותי עצמאית- לפני כשנה וחצי- נכנסתי לפרוייקט ייעוץ פנסיוני ענק בטבע. וכיום אני יועצת בין השאר גם ברשות העתיקות, חברות קטנות יותר בתחום התעשייה וההייטק, ויועצת פנסיונית לפרט. הייעוץ הפנסיוני כבר הפך לחלק אינטגראלי בארגונים, כיוון שהבינו כבר לפני שנים רבות שחייבים גורם חיצוני אובייקטיבי שיבקר את הפעילות של הסוכנים בארגון, וידאג לתעל את הכספים הרבים שהמעסיק ועובדיו מעבירים בכל חודש, בכדי לקבל חיסכון מיטבי, כיסויים ביטוחיים מותאמים בדיוק לכל עובד בעלויות הנמוכות ביותר שניתן להשיג בכל עת בשוק, ולבדוק שהכספים המועברים לכל כך הרבה קופות "יישבו" נכון. **************************************** לקוחות שקיבלו ייעוץ פרט- שיפרו באופן משמעותי את החיסכון שלהם לגיל פרישה שנאמד בעשרות ואף מאות אלפי שקלים, שיפרו את הכיסויים הביטוחיים והפחיתו עלויות, ואולי הכי חשוב- סוף סוף קיבלו כלים והבינו מה זו- ה"קופסה השחורה" - חיסכון פנסיוני. ***************************************** אתם מוזמנים להכנס לאתר שלי, להתרשם ממפרט השירות, הממליצים, ועוד. אתם מוזמנים להפנות אלי לקוחות פרטיים- עצמאים או שכירים שחשוב להם לבדוק את התיק הפנסיוני שלהם, או אנשים שרוצים להתחיל חיסכון פנסיוני ולא יודעים מאיפה להתחיל, למי לפנות, ובעיקר - על מי לסמוך. בהיותי שנים רבות בענף, בהיכרותי ההנהלות של גופים רבים מאוד, לקוחותיי מקבלים תנאים מועדפים רק על סמך הקשרים בענף!! שווה ביותר, תשאלו את כל מי שכבר קיבל ייעוץ!! ***************************************** מכתבי המלצה מלקוחות באתר שלי, בקטגוריה- ממליצים. *****************************************